Chặn dòng tiền bẩn qua tài sản mã hóa, Chủ tịch Vietcombank nêu thách thức

 Đại biểu Trần Thị Hiền - Ảnh: Quochoi.vn Chiều 6-8, Quốc hội thảo luận tại tổ về dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng. Trong bối cảnh bùng nổ [giao dịch trực tuyến](https://tuoitre.vn/indonesia- mua-sam-truc-tuyen-van-la-dong-luc-lon-kich-thich-tieu- dung-20260106154101726.htm "giao dịch trực tuyến"), dịch chuyển dòng tiền xuyên biên giới rất phức tạp, đại biểu Đỗ Đức Hồng Hà (đoàn Hà Nội) cho rằng tài sản mã hóa đang bị lợi dụng để rửa tiền, trốn thuế và tài trợ khủng bố. Trong khi đó, hệ thống pháp luật đang có khoảng trống pháp lý lớn, nên việc bổ sung quy định báo cáo với tài sản mã hóa và thiết lập danh mục đáng ngờ là giải pháp cấp bách. ## Cần thiết để ngăn chặn dòng tiền bẩn "Việc này nhằm thực thi cam kết quốc tế về minh bạch tài chính, là điều kiện bắt buộc để đáp ứng yêu cầu kiến nghị của lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế để hỗ trợ đưa Việt Nam ra khỏi danh sách xám của Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF)" - đại biểu Hà nhấn mạnh. Đặc biệt với các quy định được đưa vào dự thảo như yêu cầu chế độ báo cáo sẽ giúp trao đổi thông tin, trang bị công cụ để nhận diện rủi ro. Hoặc với các dấu hiệu đáng ngờ được quy định chi tiết sẽ giúp rà soát tự động, ngăn chặn hiệu quả "dòng tiền bẩn" chảy qua các kênh phi truyền thống và nâng cao uy tín hệ thống tài chính Việt Nam. * [](https://tuoitre.vn/bo-cong-an-de-xuat-quy-dinh-tich-thu-tien-so-tai-san-so-giay-to-co-gia-quyen-tai-san-20260426102449374.htm) #### [Bộ Công an đề xuất quy định tịch thu tiền số, tài sản số, giấy tờ có giá, quyền tài sản](https://tuoitre.vn/bo-cong-an-de-xuat-quy-dinh-tich-thu- tien-so-tai-san-so-giay-to-co-gia-quyen-tai-san-20260426102449374.htm)[ĐỌC NGAY __](https://tuoitre.vn/bo-cong-an-de-xuat-quy-dinh-tich-thu-tien-so-tai- san-so-giay-to-co-gia-quyen-tai-san-20260426102449374.htm) Cũng nhất trí việc bổ sung quy định liên quan tới các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa để tăng hiệu quả[phòng chống rửa tiền](https://tuoitre.vn/cac-linh-vuc-nganh-nghe-nao-o-viet-nam-co-rui-ro-ve- rua-tien-2026041611153438.htm "phòng, chống rửa tiền"), song đại biểu Trần Thị Hiền (Ninh Bình) cho rằng cần rà soát quy định mang tính khái quát và nguyên tắc, các dấu hiệu mang tính nghiệp vụ, kỹ thuật, khó thay đổi nhanh của công nghệ và phương thức giao dịch. "Cách quy định này sẽ bảo đảm tính ổn định của luật, tạo cơ sở pháp lý để cơ quan quản lý nhà nước chủ động điều chỉnh, bổ sung kịp thời các dấu hiệu mới phát sinh trong thực tiễn mà không phải sửa đổi luật. Qua đó nâng cao hiệu quả thực thi và đáp ứng yêu cầu phòng chống rửa tiền trong bối cảnh công nghệ tài chính phát triển rất nhanh" - bà Hiền nêu. Từ góc độ ngành ngân hàng, đại biểu TP.HCM Nguyễn Thanh Tùng - Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) - nhấn mạnh tính cần thiết bổ sung các quy định về phòng chống rửa tiền để tăng tính kiểm soát và tuân thủ các quy định quốc tế.  Đại biểu Quốc hội đoàn TP.HCM Nguyễn Thanh Tùng - Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) - Ảnh: NGUYỄN KHÁNH ## Nhận diện những thách thức kiểm soát dòng tiền trên tài sản mã hóa Tuy vậy, [Chủ tịch Vietcombank](https://tuoitre.vn/chu-tich-vietcombank-trung- cu-dai-bieu-quoc-hoi-20260322113153935.htm "Chủ tịch Vietcombank") cho rằng có nhiều thách thức trong nhận diện rủi ro đối với tài sản mã hóa do có tính phi tập trung, xuyên biên giới và tốc độ giao dịch rất nhanh. Tài sản số, tài sản mã hóa yêu cầu phải quản lý cả trong và ngoài nước, nên nếu chỉ sử dụng các công cụ truyền thống thì sẽ không thể kiểm soát được dòng tiền. "Chúng tôi đang phải đầu tư rất mạnh vào công nghệ, sử dụng AI để hỗ trợ. Nếu con người làm theo phương thức truyền thống thì không làm được nên sẽ rất tốn kém" - đại biểu đoàn TP.HCM chỉ ra những thách thức khi những mô hình kinh doanh dựa trên công nghệ đều phát triển rất nhanh, khó dự đoán, phi tập trung và luôn ẩn danh. Một khó khăn nữa là nếu các ngân hàng làm quá chặt thì trải nghiệm khách hàng, thời gian xử lý bị kéo dài. Vì vậy phải để cân bằng giữa kiểm soát rủi ro và trải nghiệm khách hàng, Vietcombank đang phải xây dựng các quy trình, quy chế hợp lý. Các [tài sản mã hóa](https://tuoitre.vn/xu-phat-toi-200-trieu-dong-voi-vi- pham-ve-giao-dich-tai-san-ma-hoa-100260717193722873.htm "tài sản mã hóa") cũng thường mang tính phi tập trung, có thể ở trong nước, hoặc ngoài nước, hình thức rất đa dạng. Vì thế, không thể chỉ một vài tổ chức tín dụng thực hiện mà cần có sự tham gia của các cơ quan chức năng khác, thậm chí cả các đối tác quốc tế. Dù vậy, ông Tùng khẳng định đang tích cực triển khai các biện pháp để góp phần đưa Việt Nam ra khỏi danh sách xám nhằm hỗ trợ nâng hạng thị trường. Từ đó thu hút nguồn vốn đầu tư, đặc biệt từ các thị trường mới, thị trường tiềm năng trong lĩnh vực này. ### Quy mô thị trường trái phiếu doanh nghiệp đang thấp so với các nước trong khu vực Với quy định cho phép tổ chức tín dụng được thực hiện chức năng đại lý quản lý tài sản bảo đảm của trái phiếu doanh nghiệp, ông Tùng cho rằng sẽ giúp phát triển thị trường vốn. Bởi hiện quy mô thị trường trái phiếu doanh nghiệp chỉ khoảng 10% GDP, quá thấp so với các nước trong khu vực. Thái Lan là khoảng 23%, Malaysia khoảng 53%, Trung Quốc khoảng 38%. Trong khi đó, tín dụng hiện nay khoảng 145% GDP, quy mô rất lớn. Nguồn vốn của ngân hàng chủ yếu là vốn ngắn hạn nhưng lại cho vay trung và dài hạn, tiềm ẩn nhiều rủi ro. Thực tế các nhà đầu tư không mặn mà với trái phiếu doanh nghiệp cũng vì vấn đề tài sản bảo đảm. Vì vậy quy định này giúp nhà đầu tư yên tâm hơn, tác động rất tích cực đối với thị trường. [](https://tuoitre.vn/trinh- quoc-hoi-chinh-sach-kiem-soat-cac-dau-hieu-dang-ngo-trong-giao-dich-tai-san- ma-hoa-100260805095832692.htm)[Trình Quốc hội chính sách kiểm soát các dấu hiệu đáng ngờ trong giao dịch tài sản mã hóa](https://tuoitre.vn/trinh-quoc- hoi-chinh-sach-kiem-soat-cac-dau-hieu-dang-ngo-trong-giao-dich-tai-san-ma- hoa-100260805095832692.htm) Nhiều dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa phải thực hiện báo cáo và kiểm soát theo dự thảo sửa đổi Luật Phòng, chống rửa tiền. Đọc tiếp [ Về trang Chủ đề ](/nhom-chu-de.htm "Về trang chủ đề") [ Trở lại chủ đề ](/nhom-chu-de.htm "Trở lại chủ đề") [NGỌC AN](/tac-gia/ngoc-an-39225.htm "NGỌC AN") \- [TIẾN LONG](javascript:; "TIẾN LONG") \- [THÀNH CHUNG](javascript:; "THÀNH CHUNG")