Ngăn chặn giao dịch gần 5,5 nghìn tỉ đồng có dấu hiệu lừa đảo

 Ngân hàng Nhà nước họp báo về Chuyển đổi số ngành ngân hàng năm 2026 - Ảnh: LÊ THANH ## **Hơn 4,6 triệu lượt khách hàng được cảnh báo** Tại họp báo Chuyển đổi số ngành ngân hàng năm 2026 do Ngân hàng Nhà nước tổ chức ngày 11-8, ông Hoàng Minh Tiến - Phó cục trưởng Cục Công nghệ thông tin (Ngân hàng Nhà nước) - cho biết ngành ngân hàng đang tăng cường các giải pháp phòng chống gian lận, tội phạm công nghệ cao. Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán (SIMO) được Ngân hàng Nhà nước triển khai từ năm 2025.**** Tính đến tháng 7, hơn 4,6 triệu lượt khách hàng nhận được cảnh báo từ hệ thống. Trong đó, hơn 1,5 triệu lượt khách hàng tạm dừng hoặc[hủy giao dịch sau khi nhận cảnh báo](https://tuoitre.vn/ngan-hang-nha-nuoc-da-chan-giao-dich- nghi-lua-dao-hon-5200-ti-dong-100260702124622211.htm "hủy giao dịch sau khi nhận cảnh báo"), với tổng số tiền gần 5,5 nghìn tỉ đồng. Bên cạnh đó, Ngân hàng Nhà nước phối hợp với Bộ Công an và các cơ quan chức năng trong công tác truy vết, phòng chống tội phạm công nghệ cao. Cùng với cảnh báo sớm, ngành ngân hàng đang đẩy mạnh làm sạch dữ liệu khách hàng. Đến nay, hơn 167,8 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân; hơn 2,78 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức có tài khoản thanh toán đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học qua căn cước công dân gắn chíp hoặc ứng dụng VNeID. Ông Hoàng Minh Tiến - Phó cục trưởng Cục Công nghệ thông tin Ngân hàng Nhà nước - cho biết đến nay đã ngăn chặn được 5,2 nghìn tỉ đồng có dấu hiệu lừa đảo - Video: LÊ THANH "Việc kết nối, khai thác dữ liệu quy mô lớn này không chỉ giúp nâng cao chất lượng dịch vụ mà còn loại bỏ các tài khoản rác, ngăn chặn hiệu quả các hành vi mạo danh, gian lận tài chính", ông Hoàng Minh Tiến khẳng định. Tại họp báo, ông Lê Anh Dũng - Phó vụ trưởng Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước) - cho biết các quy định về mở và sử dụng tài khoản cũng được siết chặt, trong đó yêu cầu đối chiếu, cập nhật thông tin sinh trắc học khi mở tài khoản và thực hiện giao dịch điện tử. Theo đó, khách hàng phải xác thực bằng khuôn mặt hoặc vân tay đối với giao dịch chuyển tiền trên 10 triệu đồng/lần, hoặc tổng giá trị giao dịch vượt 20 triệu đồng/ngày, cũng như một số trường hợp giao dịch trên thiết bị lạ hoặc giao dịch trực tuyến lần đầu của tổ chức. Bên cạnh đó, ngành ngân hàng tiếp tục làm sạch dữ liệu khách hàng, loại bỏ tài khoản mạo danh, tài khoản không chính chủ, qua đó ngăn ngừa việc mua bán, cho thuê tài khoản phục vụ mục đích bất hợp pháp. Đến nay, khoảng 168 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân và 2,8 triệu hồ sơ tổ chức đã được làm sạch.****  Khách hàng được đặt thời gian chờ giao dịch tối thiểu 24 giờ đối với các lệnh chuyển tiền trực tuyến đến tài khoản lạ, để ngăn lừa đảo - Ảnh: LÊ THANH ## **Thêm 24 giờ để khách hàng tránh bẫy lừa đảo** Ông Dũng cũng thông tin một giải pháp mới được ngành ngân hàng triển khai là cơ chế thời gian chờ đối với các giao dịch có nguy cơ gian lận, lừa đảo. Theo đó, các ngân hàng cung cấp tính năng cho phép khách hàng chủ động thiết lập thời gian chờ tối thiểu 24 giờ và hạn mức giao dịch đối với các lệnh [chuyển tiền trực tuyến](https://tuoitre.vn/ngan-hang-cho-khach-tu-chon-han- muc-chuyen-tien-va-thoi-gian-cho-chong-lua-dao-100260724213945315.htm "chuyển tiền trực tuyến") đến tài khoản thụ hưởng mới. * #### [Thủ đoạn lừa đảo đặt vé máy bay giá rẻ mùa du lịch](https://tuoitre.vn/thu-doan-lua-dao-dat-ve-may-bay-gia-re-mua-du-lich-20260520145836649.htm) * #### [Công an TP.HCM phá rã nhiều 'cứ điểm' lừa đảo qua mạng do người Trung Quốc cầm đầu](https://tuoitre.vn/cong-an-tphcm-pha-ra-nhieu-cu-diem-lua-dao-qua-mang-do-nguoi-trung-quoc-cam-dau-100260621151133995.htm) Hạn mức mặc định được áp dụng là 400 triệu đồng và thời gian chờ tối thiểu 24 giờ. Sau đó, khách hàng có thể chủ động điều chỉnh hạn mức hoặc không đăng ký dịch vụ. "Mục tiêu của cơ chế này là tạo ra một khoảng thời gian để khách hàng bình tĩnh, kiểm tra lại thông tin và kịp thời dừng hoặc hủy giao dịch nếu nhận thấy dấu hiệu bất thường. Đây là giải pháp nhằm hạn chế các vụ lừa đảo dựa trên việc thao túng tâm lý nạn nhân" - ông Dũng nói. Theo Ngân hàng Nhà nước, thanh toán không dùng tiền mặt tiếp tục tăng nhanh. Trong 5 năm qua, giá trị giao dịch qua hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng tăng bình quân 30,5% mỗi năm. Hệ thống chuyển mạch, bù trừ điện tử tăng 50,2% về số lượng và 30,85% về giá trị mỗi năm. Giao dịch qua kênh di động tăng bình quân 73,3% mỗi năm về số lượng và 52,55% về giá trị. Đến hết năm 2025, khoảng 89% người trưởng thành Việt Nam có tài khoản thanh toán. Giá trị thanh toán không dùng tiền mặt gấp 28 lần GDP. Việt Nam đã kết nối thanh toán QR bán lẻ xuyên biên giới với Thái Lan, Lào, Campuchia, Trung Quốc, Hàn Quốc và Singapore, đồng thời tiếp tục mở rộng kết nối với các thị trường khác. [](https://tuoitre.vn/nhieu- ngan-hang-sap-duoc-chia-se-kho-du-lieu-tai-khoan-nghi- ngo-20250602154928716.htm)[Nhiều ngân hàng sắp được chia sẻ kho dữ liệu tài khoản nghi ngờ](https://tuoitre.vn/nhieu-ngan-hang-sap-duoc-chia-se-kho-du- lieu-tai-khoan-nghi-ngo-20250602154928716.htm) Ngân hàng Nhà nước sẽ đưa ra quy định yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ tài chính phải đáp ứng tiêu chuẩn bảo mật quốc tế, nếu không sẽ bị dừng cung cấp dịch vụ trên môi trường trực tuyến. Đọc tiếp [ Về trang Chủ đề ](/nhom-chu-de.htm "Về trang chủ đề") [ Trở lại chủ đề ](/nhom-chu-de.htm "Trở lại chủ đề") [LÊ THANH](/tac-gia/le-thanh-17730.htm "LÊ THANH")