Những dấu hiệu nào bị coi là đáng ngờ trong giao dịch tài sản mã hóa?

# Những dấu hiệu nào bị coi là đáng ngờ trong giao dịch tài sản mã hóa? Dịch vụ tài sản mã hóa phải tuân thủ quy định phòng, chống rửa tiền, trong đó chia nhỏ giao dịch thành nhiều khoản giá trị thấp là dấu hiệu đáng ngờ. Với 94,6% đại biểu tán thành, Quốc hội thông qua Luật sửa đổi, bổ sung một số điều 3 luật: Ngân hàng Nhà nước, Phòng - chống rửa tiền và Các tổ chức tín dụng. Luật có hiệu lực từ ngày 1/12. Tại luật này, dịch vụ tài sản mã hóa được bổ sung vào diện phòng, chống rửa tiền với 15 dấu hiệu đáng ngờ cần theo dõi. Việc này nhằm đáp ứng yêu cầu của các tổ chức quốc tế về phòng, chống rửa tiền trong bối cảnh Việt Nam [thí điểm thị trường tài sản mã hóa](https://vnexpress.net/viet-nam-thi-diem-thi-truong- tai-san-ma-hoa-4937159.html). Cụ thể, 15 dấu hiệu chia thành 4 nhóm, gồm bất thường trong giao dịch; che giấu nguồn gốc, công nghệ; bất minh về danh tính khách hàng; đối tác, khu vực rủi ro cao với lĩnh vực tài sản mã hóa. Về dấu hiệu bất thường trong giao dịch, Luật quy định chia nhỏ giao dịch tài sản mã hóa thành nhiều khoản giá trị thấp, hoặc phát sinh giao dịch giá trị lớn không rõ mục đích vào nhóm đáng ngờ. Việc nạp, giao dịch và rút tài sản mã hóa liên tiếp trong thời gian ngắn cũng là một dấu hiệu đáng ngờ cần theo dõi phòng, chống rửa tiền. Về danh tính của khách hàng, một trong các dấu hiệu đáng ngờ là khách hàng từ chối, trì hoãn cung cấp tài liệu, thông tin về nguồn gốc tài sản hay không giải thích hợp lý về mục đích giao dịch. Cũng theo Luật sửa đổi, ngân hàng thương mại được làm đại lý quản lý tài sản đảm bảo của trái phiếu doanh nghiệp. Báo cáo giải trình, chỉnh lý trước khi Quốc hội bấm nút thông qua luật, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Phạm Đức Ấn cho biết các văn bản quy định về chứng khoán, doanh nghiệp sẽ cập nhật nội dung về quyền, trách nhiệm... của đại lý quản lý tài sản bảo đảm. Việc này nhằm tránh xảy ra tình trạng gây nhầm lẫn cho khách hàng, xung đột lợi ích và kiểm soát rủi ro khi ngân hàng làm đại lý quản lý tài sản đảm bảo của trái phiếu doanh nghiệp.  Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Phạm Đức Ấn phát biểu tại phiên họp chiều 24/8. Ảnh: _Cổng thông tin điện tử Quốc hội_ Ngoài ra, ông Ấn cho biết Chính phủ đã tiếp thu ý kiến của Quốc hội để tách quy định về "áp dụng các tỷ lệ bảo đảm an toàn khác" thành một khoản riêng trong luật. Cụ thể, Chính phủ bổ sung quy định Ngân hàng Nhà nước được quyền xem xét, quyết định áp dụng một hoặc một số tỷ lệ bảo đảm an toàn khác so với mức quy định để thực hiện yêu cầu phát triển kinh tế, xã hội.  **Anh Tú**